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Revue Banque
-
Banque et matières premières : commodity trade finance
Fabien Constant, David Leboiteux
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 1 Juillet 2021
- 9782850340215
Retrait de certains acteurs bancaires, inquiétudes des sociétés de négoce sur la pérennité de l'accès aux financements, renforcement de la réglementation, pressions sociétales... Jamais les banques et les matières premières n'ont été aussi présentes dans l'actualité économique et financière. Dans un format condensé, cet ouvrage a pour objectif de pénétrer dans l'univers souvent fantasmé des matières premières, d'en décrire l'environnement, les acteurs et la place des banques. Une attention plus particulière est accordée aux financements transactionnels des matières premières. Des banquiers-marchands du Moyen-Âge aux marchands-banquiers d'aujourd'hui, quels sont les besoins des négociants tout au long de la chaîne transactionnelle ? À quel moment et comment se préfinance ou se finance une transaction ? Quels rôles jouent les marchandises : le pétrole se finance-t-il comme le coton ? Ou le cacao ? Qu'entend-on par CMA ? Telles sont les thématiques que ce guide se propose de défricher en apportant des réponses pragmatiques, illustrées par l'expérience du terrain de deux praticiens du Commodity Trade Finance et commentées par des experts.
L'ouvrage aborde aussi les problématiques rencontrées aujourd'hui par les banques en matière de réglementation, de lutte anti-blanchiment, de développement durable, de digitalisation... autant de sujets sur l'avenir des banques dans ces métiers. -
Titrisation et organismes de financement ; approche juridique
Thierry Granier
- Revue Banque
- 29 Novembre 2018
- 9782863257753
La titrisation porte une charge négative tant dans l'opinion commune que dans le monde économique et financier. Elle est associée aux dérives à l'origine de la dernière crise financière. L'opération est controversée : certains acteurs considèrent ce système comme indispensable et souhaitent l'utiliser en toute liberté ; différents observateurs sont eux favorables à sa suppression. Pour dépassionner ce débat, il est utile de décortiquer le mécanisme, et à ce titre l'approche juridique est efficace. C'est l'objet de cet ouvrage.
L'optique choisie consiste à présenter l'origine de ce mécanisme et son développement dans les systèmes juridiques anglo-américain et dans ceux dits de droit civil. Ce retour historique dans une perspective élargie éclaire la titrisation pratiquée aujourd'hui dans les cadres européen et français. Tout d'abord, même si le mécanisme paraît complexe, vue du droit, la titrisation est l'articulation d'une succession de techniques juridiques classiques simples à appréhender. Décomposer ce mécanisme permet ainsi au non-spécialiste de comprendre la titrisation. Ensuite, l'évolution du droit positif, sous l'impulsion européenne, consacre un point notable. Désormais, dans le Code monétaire et financier, les organismes de titrisation appartiennent à la nouvelle catégorie des organismes de financement. Cette architecture renouvelée du code fournit un renseignement clair sur la nature de la titrisation : cette opération appartient à la sphère du droit des marchés financiers aussi bien qu'à celle du droit du financement d'activité ou de projet... une dimension, longtemps occultée, que portait la technique. L'approche juridique complète les analyses économiques et financières parce qu'elle aide notamment à identifier les éléments d'équilibre du système, ce qui peut contribuer à le rendre efficient.
Avec un avant-propos d'Olivier Pastré -
Opérations bancaires à l'international (2e édition)
Philippe Garsuault, Stéphane Priami
- Revue Banque
- Techniques Bancaires
- 27 Août 2015
- 9782863256336
Une référence qui présente les techniques bancaires de trade et de change les plus usitées dans le commerce international Cet ouvrage, indispensable dans le domaine bancaire à l'international, présente sous une forme originale et synthétique l'ensemble des techniques financières et bancaires utilisées dans les transactions avec l'étranger et tout spécialement dans les opérations de commerce international.
A jour de l'offre Coface Tradeliner lancée en juin 2015, les nouveaux INCOTERMS 2010 y sont présentés et les principales opérations bancaires actualisées.
Très apprécié des entreprises, car il donne aux opérations internationales l'angle bancaire qui leur permet de mieux préparer les dossiers et opérations avec leur banque, offrant ainsi à tous les opérateurs la possibilité de mieux se comprendre et de travailler ensemble. Il couvre l'essentiel de ce qu'il faut savoir pour traiter de A jusqu'à Z les opérations de développement à l'international.
L'objectif de ce livre, qui se veut résolument pratique et opérationnel, est donc de fournir aux praticiens des banques et des entreprises un guide précis des diverses opérations avec l'étranger, aux étudiants et universitaires un manuel en prise directe sur les pratiques financières des banques à l'international. Soucieux de transmettre son savoir-faire aux jeunes générations, l'auteur, en parallèle de sa carrière de dirigeant de banque, a enseigné en France et à l'international, formant les jeunes générations aux techniques bancaires.
Points forts Théorie et pratique sont associées dans cet ouvrage qui intègre les dernières évolutions des paiements - en Europe notamment - mais aussi des règles et usances documentaires.
Des illustrations simples pour faciliter la lecture.
Des clefs pour comprendre les techniques bancaires à l'international et mieux travailler avec son banquier.
Une ouverture sur le développement international et les principaux acteurs qui interviennent efficacement pour aider les entreprises à croître à l'étranger. -
Solvency 2 en 200 mots-clés
Philippe Morin, Patrick Thourot
- Revue Banque
- 6 Juillet 2017
- 9782863258408
L'ensemble de la réglementation Solvency II, directives fusionnées, règlement d'application, normes de réglementation (RTS)et d'application (ITS), orientations de l'EIOPA, notices de l'ACPR s'applique aux entreprises françaises d'assurance depuis le 1er janvier 2016. Ces textes constituent non seulement un cadre prudentiel et de contrôle nouveau de l'activité d'assurance, mais aussi une révolution dans le management et la stratégie des entreprises, centrée sur la gestion du risque et l'optimisation des fonds propres, ainsi qu'une rénovation en profondeur de la gouvernance et de l'organisation des entreprises et, demain, de leur système de distribution.
Ces textes visent à :
Accroître la protection des assurés ;
Orienter la gestion et la stratégie des entreprises vers la gestion de leur solvabilité ;
Développer une culture du risque et de la protection des consommateurs dans les entreprises d'assurance ;
Renforcer le marché unique de l'assurance, en améliorant la qualité de l'information financière destinée aux autorités de contrôle et au public, et en offrant une égalité de concurrence aux assureurs européens.
Cette nouvelle édition, largement enrichie pour tenir compte de l'achèvement du cadre réglementaire et de l'expérience de sa première année d'application, garde son orientation pédagogique : c'est un glossaire-raisonné des notions majeures utilisées par la réglementation, reclassées sous huit grands thèmes :
Les principes.
Le bilan prudentiel.
La gouvernance et l'ORSA.
La transparence et la protection de l'assuré.
Fonds propres, Actifs et Risque de marché (financier).
Le contrôle des assureurs.
La réassurance.
Le marché unique européen de l'assurance.
La réglementation traite désormais de nombreux aspects du fonctionnement des entreprises : du bilan prudentiel à la politique commerciale, de la réassurance aux ressources humaines, de la Conformité à la gestion d'actifs. L'ouvrage intéresse tous les publics de professionnels des entités de gestion des risques au dispositif de Solvency II et à ses nombreuses conséquences sur l'exercice de leur métier.
Vieux routiers de l'assurance et de la réassurance, Messieurs Morin et Thourot ne se privent pas de donner leur avis sur certaines des mesures et dispositions adoptées. On peut ne pas les suivre en tout, mais leurs remarques réveillent l'attention des lecteurs et soulignent les intentions derrière les textes ou les orientations prises par les régulateurs, lorsque celles-ci n'apparaissent pas à la première lecture. [...] Voici du bel ouvrage, actuel et exhaustif, bien pensé et bien rédigé, utile et stimulant.
Denis Kessler (extrait de la préface) -
Quelle finance en 2030 ? Onze ans après la crise mondiale, le moment est venu d'engager une réflexion prospective sur l'avenir de la finance, au moins à l'horizon d'une douzaine d'années. Dans quel environnement évoluera-t-elle alors ? Quelles options s'ouvriront à elle ? À quels objectifs répondra-t-elle ?
C'est à ce type d'interrogations que répond ce 11e volume de L'Année des Professions Financières (APF). De nombreux experts, exerçant des responsabilités très diverses dans la banque, l'assurance, la gestion, le conseil, l'enseignement ou la recherche, ont accepté d'exprimer leurs points de vue. Leurs contributions couvrent une gamme très étendue de domaines, du futur de l'euro à celui de la blockchain, de l'avenir de l'Union des marchés de capitaux à celui de la formation des professionnels du secteur, des évolutions possibles des taux d'intérêt à celles des nombreux métiers financiers.
Ces textes sont rassemblés en cinq parties, concernant respectivement :
L'environnement économique et monétaire de la finance ;
L'industrie financière européenne ;
Les métiers financiers exercés en France ;
Les nouveaux enjeux de la finance et ses nouvelles réponses ;
Ses compétences et ses valeurs.
Au-delà de leurs complémentarités, ces contributions mettent en évidence cinq caractéristiques essentielles de la finance à venir : digital, transformation, responsabilité, solution et Europe.
À travers ces quarante points de vue, l'APF poursuit son action de pédagogie économique, en éclairant l'opinion sur ce secteur fondamental pour notre avenir qu'est la finance. -
Fiscalité, placements et réductions d'impôt
Gervais Morel, David Ecochard, Michelle Jean-Baptiste
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 13 Février 2020
- 9782863258378
Cette 31e édition intègre les nouvelles dispositions votées dans la loi de finances pour 2020 et principalement :
Suppression progressive de la taxe d'habitation pour les contribuables qui n'en ont pas encore bénéficié ;
Baisse de l'impôt à compter des revenus de 2020 ;
Ajustement du taux du prélèvement à la source ou des acomptes dès janvier 2020 pour tenir compte de cette baisse ;
Nouvelle réforme du crédit d'impôt pour la transition énergétique ;
Nouveau critère de domiciliation pour certains dirigeants d'entreprises ;
Fiscalisation de certains produits pour les bons ou contrats d'assurance-vie souscrits avant le ier janvier 1983 ;
Aménagements des dispositifs Pinel, Denormandie et Cosse.
Elle comporte également, en annexes, un commentaire détaillé des nouveaux dispositifs de la loi Pacte en matière d'épargne salariale et d'épargne retraite.
Pour faciliter la compréhension des mécanismes fiscaux, plus de 100 études, sous les rubriques Le coin du banquier, sont mises à la disposition du lecteur. -
éthique et responsabilité en finance ; quo vadis ?
Paul H. Dembinski
- Revue Banque
- 3 Septembre 2015
- 9782863255964
La crise de 2007 a montré l'indigence éthique de la finance qui a tout misé sur la technique. Mais pourquoi la finance a-t-elle besoin d'éthique ? La visée éthique peut-elle être une finalité des activités financières ? Si ce questionnement est l'affaire de tous les protagonistes (utilisateur de fonds, débiteur et investisseur public ou privé), la responsabilité sociétale des institutions est de s'interroger sur leur culture d'entreprise afin de promouvoir l'expression éthique des collaborateurs.
Cet ouvrage de synthèse expose des arguments permettant d'affiner la lecture en termes éthiques de situations caractéristiques de la finance moderne. Pour rester pertinente par rapport à la finance contemporaine, la réflexion éthique doit reconnaître la spécificité politique, sociale, technologique, intellectuelle et politique du contexte de cette activité humaine. Ainsi sont abordés successivement les trois niveaux de dilemmes éthiques : la personne et ses aspirations - tant les professionnels des services financiers que les utilisateurs ; les entreprises et les institutions financières, et le niveau macro ; la norme légale et réglementaire et les choix politiques.
Cet Essentiel espère contribuer à la réinvention d'une finance capable de servir de manière réaliste et vraie les plus hautes aspirations de l'homme et de la société. -
L'investissement responsable : Transformer ses valeurs en épargne
Touma Alexandre
- Revue Banque
- 18 Octobre 2018
- 9782863259269
L'ISR est un placement qui marie performance économique et impact social et environnemental. Le 21 août 2018, Donald Trump a décidé d'annuler le Clean Power Plan du président Obama et de relancer des centrales à charbon. Les nombreuses réactions d'opposition à cette mesure témoignent d'une prise de conscience accrue des enjeux liés au développement durable. Cette attention portée aux critères environnementaux et sociaux influence les décisions de placements des investisseurs privés et institutionnels. Le phénomène est mondial et en plein essor : environ 23 000 milliards de dollars sont gérés en intégrant des critères Environnementaux, Sociaux ou de Gouvernance (ESG).
Aujourd'hui, la performance financière des placements ISR interroge et les multiples définitions et labels nécessitent d'être clarifiés. L'objet de cet ouvrage est d'apprécier la rentabilité offerte par cette approche raisonnée de l'épargne, respectueuse de l'environnement et au service de l'intérêt commun. -
Cyber-risques ; le nouvel enjeu du secteur bancaire et financier
Laure Zicry
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 6 Avril 2017
- 9782863258194
Classés parmi les risques majeurs par le Forum économique mondial, les cyber-risques sont encore méconnus et leurs conséquences souvent sous-évaluées par les décideurs dans l'entreprise. Mary Jo White, ex-Présidente de la SEC, estime que le risque informatique représente la plus importante menace pour le système financier mondial. Pierre angulaire de la confiance des clients, les données constituent le patrimoine des entreprises du secteur bancaire et financier et, pour un grand nombre d'entre elles, leur business model. La montée en puissance du big data, des fintech ou encore de la blockchain font d'elles une cible privilégiée des cybercriminels.
Sujet longtemps relégué au service informatique, les directions générales sont de plus en plus sensibilisées à ce risque systémique : appréhender, mesurer les risques cyber, se protéger, sécuriser ses données et ses systèmes d'information, tel est le nouvel enjeu du secteur bancaire et financier. Mais quelles sont les mesures à prendre, comment s'organiser dans l'entreprise, et se préparer au pire ?
Illustré d'exemples concrets, cet ouvrage didactique est un véritable outil d'aide à la décision. Son approche est originale : l'auteure expose les risques qui pèsent sur les entreprises et décrit les bonnes pratiques à adopter pour faire face à une attaque, et ainsi protéger leur patrimoine informationnel et leur bilan. -
Analyse financière. Approche internationale - CFA
Philippe Thomas
- Revue Banque
- 15 Novembre 2018
- 9782863258996
Doctrine universelle, l'analyse financière est une activité sophistiquée qui contribue, au travers du diagnostic financier, à l'efficience des décisions des partenaires d'une firme. En qualifiant la situation financière de l'entreprise en matière de performance et de risque, elle est au service des acteurs de l'industrie financière qui engagent des capitaux. En privilégiant un prisme de lecture dédié à l'examen de la création de valeur, elle s'est financiarisée pour devenir l'un des rouages essentiels du fonctionnement des marchés financiers et des marchés réels.
Les normes professionnelles internationales édictées par le CFA Institute ont structuré cette discipline et son exercice : elle est passée d'un genre descriptif à une véritable méthode d'investigation de la création de valeur économique et actionnariale, outils et procédures normées à l'appui.
Cette deuxième édition présente le cadre de l'analyse financière sous un angle technique et appliqué utile à tous les analystes de l'industrie financière, la lecture financière de l'information comptable, ainsi que les étapes et les instruments du diagnostic financier. La dernière partie est consacrée à la formulation du diagnostic et aux applications de l'analyse dans l'industrie financière et bancaire.
Ce manuel se singularise par :
Une approche internationale, renvoyant aux meilleurs outils et standards mondiaux appliqués aux spécificités européennes, avec des références aux modèles pratiqués par les plus grandes banques internationales ;
Un ancrage dans le champ financier et non pas celui de l'analyse comptable des états financiers ;
Une approche du risque cohérente avec les hypothèses et les modèles de Bâle II et Bâle III ;
Un contenu couvrant le programme du CFA en Analyse financière. -
Banque et finance en Afrique ; les acteurs de l'émergence
Dhafer Saïdane, Alain Le noir
- Revue Banque
- 14 Janvier 2016
- 9782863257333
La finance africaine et les banques en particulier ont connu des mutations importantes ces vingt dernières années. Ces changements ont aiguisé la concurrence et ont incité les banquiers à développer des stratégies spatiales innovantes reposant sur une logique industrielle et de nouveaux métiers liés aux NTIC.
A quoi ressemble le paysage africain ? Quelles sont les stratégies suivies par les grandes banques africaines ? Quel est l'avenir du panafricanisme bancaire ? Quels sont les grands défis pour le régulateur bancaire africain ? Quels sont-ils pour les banques africaines pour les trente prochaines années ? Repli ou expansion des banques étrangères en Afrique ? Telles sont quelques-unes des interrogations qu'analyse ce collectif, qui aborde aussi des aspects réglementaires et leur degré d'adaptation au système financier africain.
En croisant les regards de spécialistes de l'économie et de la finance du continent - universitaires de renom et éminents dirigeants de banques africaines -, cet ouvrage, à l'initiative du Club des Dirigeants de Banques et Établissements de crédit d'Afrique, donne les repères indispensables à la compréhension du processus d'émergence par lequel passe le continent africain. Se peut-il qu'après l'Asie et l'Amérique du Sud, l'Afrique soit le prochain eldorado pour les investisseurs ?
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Analyse du risque de crédit ; banque et marchés (2e édition)
Philippe Thomas, Cécile Kharoubi
- Revue Banque
- 25 Février 2016
- 9782863257449
Le marché du crédit est l'un des premiers marchés financiers mondiaux, bien plus important que le marché des actions. Il comprend l'ensemble des crédits directs (consentis par les banques et les investisseurs, les marchés obligataires classiques) et les expositions au risque de contrepartie générées par les transactions sur les produits dérivés.
Le risque de crédit est le risque de perte sur une créance ou celui d'un débiteur (une entreprise défaillante par exemple) qui n'honore pas sa dette à échéance. Il dépend de trois paramètres : le montant de la créance, la probabilité de défaut et la part de non-recouvrement de la créance en cas de défaut.
Les réglementations prudentielles imposent aux acteurs de marché des contraintes strictes dans le pilotage de leurs risques et l'allocation des fonds propres. Ainsi, l'évaluation du risque de crédit est-elle une problématique centrale des institutions financières et des investisseurs sur le marché de la dette qui doivent analyser te risque individuel de chacun de leurs clients et le risque global de leur portefeuille de crédits.
Cette deuxième édition propose une revue des outils de gestion et de couverture du risque et des techniques d'analyse du risque, qui intègre les modèles exigés par Bâle III. Il explore leur philosophie, leurs méthodologies et les résultats observés. L'étude est illustrée par des tableaux synoptiques comparatifs inédits : comparaison des modèles, des paramètres par modèles, synthèse des modèles théoriques et des méthodes...
Le livre est organisé en 5 chapitres. Le premier aborde la notion de risque de crédit et décrit le cadre de tout modèle de mesure. Le deuxième expose les méthodes empiriques tant positives que normatives. Le troisième présente les méthodes statistiques de mesure du risque. Le quatrième étudie les méthodes théoriques, issues de la finance de marché. Enfin, le dernier chapitre traite des techniques de gestion du risque de crédit utilisées par les institutions financières. -
Banque et assurance digitales ; droit et pratiques
Ilène Choukri
- Revue Banque
- Fiscalite Droit
- 27 Mai 2017
- 9782863257630
Le secteur bancaire et assurantiel est au coeur de la révolution digitale qui innerve l'ensemble de la société. Précurseurs, les établissements bancaires et les entreprises d'assurance ont dû modifier en profondeur leurs pratiques et procédures pour satisfaire une clientèle toujours plus exigeante en termes de réactivité et de sécurité.
La digitalisation de la banque et de l'assurance est la technique qui permet le passage de l'information analogique au numérique, au moyen des technologies de l'information, en vue de traitements et d'échanges entre systèmes d'information via les réseaux numériques, mais aussi avec les équipements personnels des clients.
Les réglementations applicables sont de plus en plus complexes. Avec la digitalisation, le secteur bancaire et assurantiel doit non seulement prendre en compte les règles de droit commun, mais aussi les règles plus spécifiques qui encadrent les échanges digitaux/numériques : quelles sont les exigences de sécurité des systèmes d'information qu'il convient de mettre en oeuvre ? Quelles obligations juridiques pèsent sur l'entreprise de banque ou d'assurance en termes de conformité légale ou de protection des données à caractère personnel ? Selon quelles règles juridiques s'opèrent les relations digitalisées avec les clients ? Comment assurer le passage de la banque et de l'assurance traditionnelles au digital ? Quels sont les nouveaux services à valeur ajoutée et leurs cadres juridiques dont les banques et les assurances doivent se doter pour rester compétitives ?
Cet ouvrage pratique et pragmatique a pour objectif de poser les fondements juridiques de la banque et l'assurance digitales. Les auteurs proposent une analyse approfondie, illustrée de références jurisprudentielles pour identifier les obligations et responsabilités des banques et des assurances, dans une optique de compliance réglementaire et de compétitivité.
"Aborder dans un seul et même ouvrage la banque et l'assurance digitales est à la fois un choix judicieux et audacieux. Le rapprochement des activités, l'émergence de règles transversales et la supervision commune des secteurs - peut-être bientôt étendue au niveau européen - donne tout son sens à cette démarche. Dégager les questions juridiques, esquisser les réponses opérationnelles à y apporter - dans un contexte réglementaire en mouvement incessant - constituait un beau challenge. Eric Caprioli et ses associés l'ont relevé".
Myriam Roussille (Extrait de la préface)
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La blockchain au service de la finance ; cadre juridique et applications pratiques
Xavier Vamparys
- Revue Banque
- 4 Octobre 2018
- 9782863259290
Préface de Myriam Roussille La blockchain apparaît à bien des égards insaisissable. Que ce soit par la technologie complexe qu'elle met en oeuvre (partage de données pair à pair, cryptographie, algorithmes sophistiqués) ou par les difficultés éprouvées à la faire entrer dans les catégories juridiques classiques ; elle semble échapper à tout cadre. À cela s'ajoutent la difficulté à identifier un responsable et une certaine irrévérence à l'égard des régulateurs ou les frontières géographiques. Pourtant, elle est aujourd'hui une réalité bien vivante qu'il s'agit d'appréhender car elle ne peut rester en dehors du droit. C'est l'objet de cet ouvrage qui, au-delà des dimensions juridique et réglementaire de l'écosystème blockchain, en envisage les applications - tant en France qu'à l'international - dans un secteur où elles foisonnent : la finance.
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Risques operationnels, de la mise en place du dispositif a son audit
Jimenez/Merlier/Chel
- Revue Banque
- 3 Avril 2008
- 9782863254851
Lorsque la gestion des risques opérationnels est défaillante, c'est l'avenir même de l'entreprise qui est en jeu.
L'actualité n'a de cesse de le rappeler : la faillite de la barings, les pertes de la banque daiwa, et plus récemment l'affaire société générale. avec les accords de bâle ii - dispositif prudentiel destiné à appréhender les risques bancaires -, entrés en application au 1" janvier 2008, il est plus que jamais indispensable de faire un point précis sur les étapes à parcourir pour la mise en place d'un dispositif de gestion et de pilotage des risques opérationnels.
Après quelques années de fonctionnement d'un tel système en grandeur réelle, en se plaçant sur le plan du retour d'expérience, les auteurs accompagnent le lecteur dans le domaine très diversifié des risques opérationnels bancaires, donnent une description des différentes composantes nécessaires ou utiles à un dispositif de suivi et présentent les méthodes les plus couramment utilisées dans les établissements.
De nombreux exemples viennent illustrer leurs propos. toutes les étapes de conception et de mise en oeuvre du dispositif sont développées : la connaissance et compréhension du cadre réglementaire, l'identification des différentes sources de risques opérationnels, le dispositif de suivi de ces risques par leur évaluation régulière, le dispositif, la politique ainsi que les méthodes de gestion du risque (réduction, rétention ou couverture), enfin, l'audit du dispositif.
Sont également abordés deux aspects plus techniques : la compréhension des approches possibles de modélisation et quantification des risques opérationnels, le volet tableaux de bord et reporting. la conjonction des aspects techniques et organisationnels fait de cet ouvrage l'un des plus complets sur le sujet. a ce titre, il est indispensable à tous ceux qui pratiquent ou veulent comprendre la gestion des risques opérationnels, particulièrement les risk-managers, mais aussi les contrôleurs internes et les dirigeants qui y trouveront une illustration de la mise en oeuvre de cette gestion très novatrice.
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Introduction au private equity ; les bases du capital-investissement
Cyril Demaria
- Revue Banque
- 22 Mars 2018
- 9782863259054
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Aujourd'hui les techniques financière, juridiques, bancaires et des assurances de biens et de personnes, s'entremêlent d'une manière irréversible. Il en découle l'émergence d'un nouveau domaine économique qui recouvre ce qu'on appelle maintenant les "métiers du patrimoine". Ce concept renferme les activités bancaires, celles de l'assurance de biens et de personnes, de la gestion de patrimoine et de portefeuille de valeurs mobilières, du notariat, du barreau ou de l'expertise comptable.
Ce lexique, principalement axé su la transversalité de ces métiers du patrimoine, constitue un outil incontournable pour tous ces spécialistes du patrimoine. Il s'adresse aussi aux étudiants en banque, assurance, en gestion de patrimoine, en droit, en notariat, en MTSCF, en AES, tout autant qu'aux étudiants en BTS. -
La valeur client et ses implications bancaires
Michel Lafitte
- Revue Banque
- 3 Mars 2005
- 9782863254332
La gestion de la valeur constitue une préoccupation quasi obsessionnelle de la part des entreprises, confrontées à une concurrence renforcée par la mondialisation de l'économie.
Elles doivent s'adapter continuellement en modifiant leur organisation, leur gouvernance et l'approche qu'elles avaient de leurs clients. L'objectif de l'ouvrage est d'exposer, à partir d'une mise en perspective du concept de valeur, les déterminants de sa création et de son optimisation tant du point de vue des entreprises que de celui des clients. Il montre notamment, en soulignant les spécificités bancaires, l'influence de la dynamique des organisations, du comportement des clients et du rôle du CRM (Customer Relationship Management) et des technologies support pour la création de la valeur.
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La nouvelle banque ; métiers et stratégies (2e édition)
Saidane Dhafer
- Revue Banque
- 29 Octobre 2009
- 9782863255315
Les banques sont les moteurs de nos économies modernes. Leur rôle et leur fonctionnement sont souvent assez méconnus du grand public. Au cours de ces vingt-cinq dernières années, elles ont connu une transformation profonde de leur mode d'organisation. La déréglementation et les innovations les ont conduites à un repositionnement stratégique les ouvrant sur de nouveaux métiers. Avec la crise financière, d'autres mutations lourdes se profilent. Outre la banque de détail, la banque d'investissement et de gestion d'actifs, la banque s'est diversifiée dans plusieurs domaines comme l'assurance et la distribution. On parle alors de banque universelle. Quels sont les modèles de banques qui vont s'affirmer durant ce XXIe siècle ? Quels sont les métiers de la banque de demain ? Telles sont les questions que tente de traiter ce livre. En peu de mots, il présente une typologie claire et exhaustive des compétences actuelles et des stratégies associées. Grâce à une présentation didactique des concepts et des mécanismes, l'ouvrage permet ainsi d'aller à l'essentiel. Cette nouvelle édition intègre les évolutions chiffrées et les transformations structurelles provoquées par la crise financière.
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Trade finance ; principes et fondamentaux
David Leboiteux
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 25 Mai 2017
- 9782863258552
Cet ouvrage offre des bases solides pour comprendre les problématiques du commerce international, ses risques et le rôle des banques dans son financement. Rédigé en termes simples et illustré de cas pratiques et concrets, ce guide permet de comprendre les mécanismes du Trade Finance. Il présente notamment la boîte à outils que les banques mettent à la disposition des exportateurs et des importateurs pour sécuriser et financer leurs transactions commerciales.
Cet ouvrage se déroule en trois parties. La première est consacrée aux origines, à l'environnement et aux acteurs du commerce international, les banques, naturellement, et les acteurs de la supply-chain commerciale, pour comprendre comment les documents financiers et commerciaux permettent aux banques de suivre et structurer les transactions commerciales. La seconde partie de l'ouvrage est consacrée aux techniques de paiement en détaillant les mécanismes de l'encaissement documentaire et du crédit documentaire, les engagements et les risques pris par les banques, et leur utilisation à travers des cas concrets.
La troisième partie est centrée sur les différentes possibilités de financements des transactions commerciales offertes par le Trade Finance pour financer le bilan de l'entreprise. Un volet est plus particulièrement consacré à la conformité et aux aspects réglementaires de ces opérations ainsi qu'aux FinTech.
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Le capital-investissement ; guide juridique et fiscal (édition 2015)
François-denis Poitrinal, Guillaume Grundeler
- Revue Banque
- 20 Novembre 2015
- 9782863257142
Le capital-investissement (private equity) introduit en France dans les années quatre-vingt a définitivement acquis sa légitimité en forgeant une nouvelle profession "d'actionnaire professionnel". Il conjugue l'apport en capital accompagné d'une vision stratégique de l'entreprise aux efforts et aux talents des entrepreneurs, et permet ainsi à ces derniers d'assurer le développement et la réussite de l'entreprise.
De façon pratique, le capital-investissement mobilise divers mécanismes juridiques et fiscaux dont la bonne maîtrise par chacune des parties, entrepreneur et investisseur, apparaît essentielle à la réussite du partenariat et à la création de valeur. L'ambition de cet ouvrage est donc d'en permettre la meilleure compréhension possible en présentant d'abord le cadre juridique général de l'opération, avant d'évoquer les deux grandes étapes de la relation entrepreneur-investisseur, à savoir le rapprochement puis le partenariat.
Si cette structure tripartite n'a que peu évolué à l'occasion de cette 5e édition, la substance de l'ouvrage a en revanche fait l'objet de nombreuses modifications rendues nécessaires par l'importante évolution législative et jurisprudentielle qu'a connu le secteur : création d'un dispositif fiscal d'incitation au capital-investissement d'entreprise (corporate venture), transposition de la catégorie européenne des Fonds d'investissement alternatifs (FIA), encadrement du financement participatif, détermination des conditions d'application de la procédure de sauvegarde à un LBO en difficulté ou précisions relatives à la requalification juridique des management packages.
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Banques et matières premières ; commodity trade finance
Fabien Constant, David Leboiteux
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 14 Octobre 2016
- 9782863257784
Rarement les banques et les matières premières n'ont été aussi présentes dans l'actualité économique et réglementaire. L'objectif de cet ouvrage est de pénétrer dans cet univers souvent méconnu, d'en décrire l'environnement, les acteurs et la place des banques. Le coeur de l'ouvrage est centré sur le financement transactionnel des matières premières, appelé Commodity Trade Finance, en particulier à destination des sociétés de négoce.
Comment se présente l'écosystème des matières premières ? Des banquiers-marchands du Moyen Âge aux banques d'aujourd'hui, leur rôle et leurs métiers ; la chaîne logistique du producteur au consommateur. Quelle est l'approche transactionnelle des banques, leur démarche spécifique et les réponses aux besoins des négociants ? Quels sont les financements, les outils bancaires utilisés et les risques associés ? Quel rôle jouent les marchandises dans le processus de crédit ?
Les problématiques rencontrées par les banques en matière de réglementation, de lutte anti-blanchiment, de développement durable ainsi que l'arrivée de nouveaux acteurs et le défi des FinTechs sont autant de questions sur l'avenir des banques dans ces métiers.
Tels sont les thèmes que ce guide se propose de défricher en apportant des réponses pragmatiques, illustrées par l'expérience du terrain de deux praticiens du Commodity Trade Finance.
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Comprendre la banque et son environnement en zone euro
Jonas Siliadin
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 3 Octobre 2016
- 9782863257814
Le livre dresse un panorama de l'activité bancaire et de son environnement. Après avoir rappelé l'importance de la banque dans le financement de l'économie et décrit les grandes familles de risques y associés, il retrace les mutations dans la gestion prudentielle et la supervision, notamment, avec l'instauration de l'union bancaire et les nouvelles prérogatives de la BCE.
Puis, une présentation de la politique monétaire, y compris des mesures non conventionnelles de l'Eurosystème, permet de mettre en évidence les impacts sur l'activité bancaire à travers une description détaillée du marché monétaire et du mécanisme de transmission de la politique monétaire.
Enfin, le livre expose les récentes évolutions de la réglementation bancaire en soulignant les éléments majeurs qui les caractérisent : le développement des NTIC et les libertés individuelles ; les dérives de la finance conduisant à l'amélioration de la protection des intérêts des clients ; les crises de ces dernières années et les réformes dédiées à la résilience du système financier ; la socialisation des pertes des banques et l'impératif de "la résolution". Il fait référence aux principaux textes en vigueur : Bâle III, BCBS 239,TLAC, CRDIV, MIFII, MIFIR, MAD - MAR, BRRD...
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Allocation d'actifs et gestion de portefeuilles institutionnels
Philippe Auffray
- Revue Banque
- Master
- 8 Octobre 2020
- 9782863259542
Ce manuel présente dans un seul ouvrage l'ensemble des outils - définition d'un univers d'investissement et analyse des réactions des actifs gérés au contexte économique, historique de rentabilité, construction d'une allocation stratégique et tactique, reporting, mesure de la performance et des risques des portefeuilles... - dont doit disposer l'investisseur professionnel (le responsable de la gestion financière, le directeur financier, le gestionnaire de portefeuille...) pour construire et développer son propre cadre d'investissement et gérer au quotidien des portefeuilles composés de différentes classes d'actifs.
Les sujets sont traités selon une approche pragmatique par choix, mais également par volonté de partager une expérience de près de vingt ans de la gestion d'actifs institutionnelle.
Il existe des recueils exhaustifs sur le sujet de la gestion de portefeuille en langue anglaise, incluant également les méthodes d'évaluation de chaque type d'actifs, mais très peu sont en langue française et leur parti pris est parfois très théorique et/ou très spécifique (gestion de portefeuilles d'actions, gestion obligataire...).
Stucturé en 9 chapitres, ce guide présente :- l'analyse des supports d'investissement ;- les méthodes de structuration du processus de gestion de portefeuilles individuels et institutionnels incluant l'analyse de la conjoncture et des marchés ;- la rédaction de cahiers des charges d'investissement ou « Investment Policy Statements » ;- la mesure et l'appréciation des performances et risques des portefeuilles.
